阳泉经济技术开发区企业资金链应急周转保障资金管理办法（试行）的解读.pptx

阳泉经济技术开发区企业资金 链应急周转保障资金管理办法 （试行） 目的 由阳泉经济技术开发区管委会设立应急周转保障资金，为符合国 家法律和开发区产业发展规划、银行信贷条件、生产经营正常、市场 前景较好、贷款即将到期但足额还贷出现暂时困难的开发区企业提供 临时周转服务的短期资金。 使用对象 申请使用应急周转保障资金的企业原则上应具备以下条件： u 企业依法设立、诚信经营、依法纳税，企业产品符合国家产业政策， 生产经营状况良好，无不良信用记录； u 具有独立的企业法人资格，工商、税务登记证等手续齐全； u 拥有完善的财务制度和规范的会计核算，按时报送会计资料； u 法定代表人、实际控制人无征信不良记录； u 企业确实存在转贷续贷困难，经合作银行确认正在办理还贷续贷手 续并同意给予续贷。 使用流程 申 请 符合条件的企业及时向合作银行提出继续融资请求。合作银行经审查 审批同意续贷，需在企业贷款到期前10个工作日向玖衡担保公司提出应急 周转保障书面申请。同时提供以下资料: （一）同意续贷有效文件（需注明还贷后发放不低于还款额的新贷款）； （二）即将到期的银行贷款合同原件及复印件，正在办理续贷的相关证明 材料原件及复印件； （三）企业征信系统记录证明。 在企业自筹资金足额到位，且合作银行提出同意续贷意见的基础上， 审 玖衡担保公司对企业的诚信情况和申请资料进行核实，在2个工作日之内 核 出具包括应急周转资金使用额度、还款日期、使用期限、占用费标准等方 面的审核意见。 使用流程 发 放 领导小组根据玖衡担保公司提供的审核意见，在2个工作日之内决定该 笔资金是否发放。研究同意发放该笔款项后，由玖衡担保公司与贷款银行和 企业签署三方续贷合作协议，通过应急周转资金托管账户划转至合作银行提 供的指定账户中（该账户不可为借款企业账户，只能为合作银行账户），并 通知合作银行。 收 回 合作银行在收到应急周转金后，原则上应在5个工作日内办理完成续贷 手续并同时发放贷款，最长不得超过20日。经借款企业委托或授权，合作银 行在向借款企业发放贷款的同时，应负责将相应的应急周转金及其费用及时、 足额划转至玖衡担保公司指定的账户之中。 归 档 应急周转金收回后，玖衡担保公司将资金使用、收回全过程中形成的资 料立卷归档，以备后查。