贺州市住房公积金管理中心昭平管理部“三单一图”.pdf

贺州市住房公积金管理中心昭平管理部“三单一图” 风险清单 权责清单 风险 类型 1.贯彻执行辖 工作 区内住房公积 职责 金归集、提取、 风险 贷款业务管理 相关政策。 主要风险点及表现形式 1.擅自批准单位缴存比例、 缴存基数； 2.擅自批准单位降低缴存 比例或者缓缴。 ３.违规审批提取、贷款申 请； ４.管理部工作人员利用虚 假材料骗提骗贷。 风险 高 取、贷款申请及 工作 审核申请材料 流程 并进行审批。 风险 3.负责辖区内 住房公积金归 集、提取、贷款 业务计划和政 制度 策制定。 机制 风险 1.违反审批程序； 2.审批程序不完备，执行不 良。 ３.不能识别虚假材料致缴 存人骗提、骗贷成功； 1.没有规章制度或规章制 度不健全的风险。 2.规章制度不够科学，缺乏 时效性，无效或部份无效的 风险。 2.不执行规章制度的风险， 违反住房公积金管理制度。 １.加强政策学习和业务培 训，规范审批操作程序，提高 鉴别虚假材料的能力； ２.明确公开事项办理流程， 接受社会监督。 2.加强与部门协作能力； 3.加强警示教育，落实廉政责 任。 ４.加强业务档案管理。 2.负责受理缴 存人归集、提 防控清单 等级 高 1.规范业务流程，严格执行业 务办理审核程序，明确经办人 员责任。 2.严格执行不相容岗位相分 离制度。 低 1.根据政策调整情况梳理完 善各项规章制度和业务流程； ２.加强内外部审计监督。 申请人提出申请，并提交申请材料 料 权力运行图 审核申请材料，符合法定条件的予以 受理，不符合法定条件的，告知申请 人并退回材料。 审批归集、提取、贷款业务，审批通 过的，业务办结；审批不通过的，将 材料退回申请人。